Новости Волгограда. Миллиард для блондинок
Рухнувшая пирамида лишила волгоградцев миллиарда рублей
В Волгограде несколько лет успешно работала финансовая пирамида с миллиардными оборотами. Мошенницы-блондинки убеждали граждан брать кредиты в банках, обещали погашать их, и даже сразу выдавали на руки клиентам 10-15% от суммы займа.
Со времен «МММ», «Хопер-Инвест», «Русского дома Селенга» и других финансовых пирамид минуло четверть века, и, казалось бы, у волгоградцев значительно выросла финансовая грамотность, дисциплина, и совсем нет желания рисковать большими деньгами. Однако привлекательное слово «халява» вновь выступило в роли бесплатного сыра в мышеловке, которая недавно захлопнулась под завалами рухнувшей финансовой пирамиды.
Попробуем разобраться, почему критическое мышление граждан отключается при мысли о легких деньгах, как в сети мошенниц угодило такое больше количество волгоградцев, наконец, есть ли у потерпевших шансы вернуть хотя бы часть денег, или банки беспощадно расправятся с должниками?
Там раздают деньги
Действуя от имени ООО МКК «ДепозитКапитал», мошенницы привлекали денежные средства волгоградцев настолько мастерски и активно, что на удочку клюнули по оценкам потерпевших около двух тысяч человек. Если умножить число обманутых на среднюю сумму вложения — 2-3 миллиона рублей, то выплывает сумма в несколько миллиардов. Как же удалось создать такой людской поток без особой рекламы? Ответ на поверхности — сарафанное радио.
50-летняя Анна Георгиевна отдала мошенникам 5 млн рублей, взятые в шести банках, и еще вовлекла коллегу с работы.
— Меня, как и всех, привела знакомая. Девочка с работы. Показала, познакомила с ними. Это в офисе в Красноармейском районе. Я и клюнула. У них там на стене масса лицензий, выписки с налоговой. Вот сейчас СМИ пишут, что они работали год-два. Но на самом деле предприятие работало около 10 лет. Девочка, которая меня привела, там 4 года состояла. И несколько лет обогащалась. То есть пирамида рухнула не сразу.пострадавшая вкладчица
Пока клиентуры не было, фигуранткам приходилось самостоятельно искать клиентов. Они обрабатывали граждан на улицах и в кафе. А потом сарафанное радио сделало свое дело. Ведь поначалу все шло хорошо, кредиты успешно закрывались, а клиенты оставались в «наваре» — 10-15 процентов от суммы займа. Но осенью 2021 года все рухнуло.
— Очень корю себя за то, что рассказала о своем вложении пожилому коллеге, я-то думала это инвестиции. На тот момент — конец лета 2021 года все пять моих кредитов гасились дисциплинировано. Мне же тоже СМС приходит. Все четко было день в день. Ну, я и поделилась радостью с нашим пенсионером. Он думал, доработает этот год и будет тихо с удочкой сидеть на пенсии, а тут такие неприятности. Кредиты-то нужно отдавать, — сетует Анна Георгиевна.
Женщина заявила, что лишь по счастливой случайности не втянула в эту финансовую аферу своего сына. Для получения кредита, он должен был предоставить дополнительные документы. Это и сыграла спасительную роль.
Турне по банкам
Все потерпевшие рассказывают, что с ними обходились как с клиентами бизнес-класса. Сразу выдавался личный водитель с авто, на котором клиент отправлялся в турне по волгоградским банкам. Как объясняли мошенницы-блондинки, которые имели центральный офис в Красноармейском районе Волгограда, решающими для получения кредита были первые два-три дня. Затем банки подавали сведения в бюро кредитных историй, и получить займ становилось проблематично.
— Я на своем примере видела, что у них везде свои люди. В ВТБ и Хоум Кредит мы ехали, а кредиты были уже готовы. Мы сдавали копию паспорта, и на следующий день — турне по банкам. Мы не просто подходили к окошку, как обыкновенные граждане, а нас заводили именно в ВИП-зал.пострадавшая вкладчица
Согласно инструкции новые «вкладчики» после получения денег должны были всю сумму отдать водителю, он сообщал «главному боссу» — какую сумму человек принес. Она в ответ писала сколько денег нужно отдать клиенту.
Все это происходило во время объезда по банкам. В среднем за день один человек объезжал от пяти до семи банков, от трех до пяти заявок обычно удовлетворялись.
Главный босс
Основными фигурантами дела являются 62-летняя Валентина Богданова, 58-летняя Елена Королева и еще одна арестованная подельница Елена Кубачева. По неофициальной информации, в качестве подозреваемых проходят и ряд работников центральных офисов волгоградских банков.
Елена Королева официально к деятельности ООО МКК «ДепозитКапитал» не имеет никакого отношения
— Главным боссом, как ее все называли, была Королева. Причем именно через «Е». Не знаю уж, каких она там кровей, — рассказывает одна из клиенток ООО МКК «ДепозитКапитал». — Такое ощущение, что они обладали гипнозом каким-то. Люди, и я в их числе, приносили им деньги и даже не брали договор или расписку. Вот смотрят тебе в глаза и рассказывают, что договор отдадим через месяц. Он якобы подписывается в Москве, составляется там, а деньги отвозятся в Центробанк. Такую лапшу нам вешали, — вздыхает обманутая клиентка.
Были ли на «удочке» мошенниц такие приманки, как гипноз или НЛП-технологии, сказать сложно. Но очевидно, что сами граждане пошли на поводу у жадности и проявили беспечность.
— К сожалению, желание легко заработать порождает в наших людях готовность отдать мошенникам все без оглядки. А умелые профессиональные мошенники умеют снизить критичность мышления человека. Вот и находят одни других, потом одной стороне — богатство, а другой — ещё большая бедность. Что может помочь? Желание зарабатывать своей деятельностью, своим собственным трудом, — поделилась применительно к данной ситуации волгоградский психолог, кандидат психологических наук Дина Зиновьева.
Легенда об инвестициях
— Они так мне и сказали: мы ваши деньги кладем в Центробанк под 80% годовых. Поэтому можем позволить себе ваши смешные проценты легко гасить и еще этот бонус платить, — рассказывает потерпевшая.
задержание фигуранток в аэропорту Волгограда при попытке покинуть регион
Почему все развалилось вполне понятно. Масса долговых обязательств превысила поступления. Хотя этот только версия. По словам обманутых клиентов, на их глазах люди до последнего момента несли в общей сумме до 25-30 миллионов рублей ежедневно, но, вероятно, на счета аферисток выводились еще более крупные суммы, так что в конечном счете платить по кредитам армии заемщиков стало нечем.
Когда в октябре прошлого года начались просрочки, аферистки придумали для встревоженных клиентов легенду о приехавшей проверке из Москвы, изъятии документов и блокировании счетов. Но время шло, «проверка» не заканчивалась, и отчаявшиеся заемщики пошли в полицию. А когда история прогремела в СМИ, число заявлений выросло до нескольких сотен.
— На данный момент поступило более 250 обращений по факту предполагаемых мошеннических действий фигуранток. 48 заявлений уже обработаны, люди опрошены, проведены очные ставки.пресс-служба ГУ МВД по Волгоградской области
Один из юристов потерпевших на двух конкретных примерах раскрыл суммы ущерба.
— В одном случае гражданка лишилась 1 710 000 рублей, в другом — волгоградец отдал Богдановой и Королеве 1 955 000 рублей. Следствием это уже квалифицированно как мошенничество. На основании этих эпизодов фигурантки арестованы.
Сейчас Богданова и Кубачева находятся в СИЗО, а у Королевы формально продолжает действовать домашний арест, но она находится в больнице в связи с резким ухудшением состояния здоровья.
Информацию о том, удалось ли арестовать счета и имущество фигуранток, чтобы затем разделить деньги между вкладчиками полицейские пока не комментируют.
Банки штурмуют должников за просрочки
Ущерб от действий аферисток-блондинок понесли не только жители Волгоградской области. Есть потерпевшие из Астрахани, Ростова-на-Дону, Перми. Все они узнавали о выгодном вложении от волгоградских родственников. Они также взяли кредиты и отдали их мошенницам. Многие шли на кредиты не от хорошей жизни. У нескольких потерпевших — онкология, и нужны деньги на операцию или на лечение. Удар судьбы после разрушения пирамиды пережили не все.
— Знаете, я сама еще держусь. Но так больно видеть собратьев по несчастью. А двое потерпевших и вовсе умерли, не пережив постоянного стресса. Шутка ли, людям круглосуточно названивают из нескольких банков и психологически давят, — рассказала журналисту изданию «НовостиВолгограда.ру» потерпевшая Анна Георгиевна.
Выжившие же ломают голову, как им теперь вылезать из долговой ямы.
— Я буду признавать себя банкротом. А как я могу платить кредиты, когда у меня по 6 банкам 120 тысяч в месяц, а зарплата — 35 тысяч? Я могу проплачивать один, максимум два банка, но что толку от этого. Я вдова. У меня один из двух детей еще несовершеннолетний.
Отметим, что за процедуру банкротства юристы также берут не малые деньги — 150-200 тысяч рублей. И отчаявшимся людям приходится залезать в новые кредиты. Но банки здесь уже настороже и без залога проблемным клиентам деньги в руки уже не дают.
Отметим, что в числе обманутых вкладчиков «Депозит Капитала» сотрудники крупных волгоградских предприятий — «Каустика», «Лукойла», а также, по неофициальным данным, есть и работники надзорных ведомств, налоговой и других госструктур.
Единоличной владелицей 100% долей уставного капитала ООО МКК «Депозиткапитал» является Валентина Богданова. Фирма зарегистрирована в июне 2020 года, ее уставной капитал оценивается в 1,5 млн рублей. Директор предприятия — Геннадий Антонов.
